Seznam témat :
Umístění funkce
Funkčnost realizuje platební kalendáře úvěrů
| • | vložení a údržbu |
| • | nabídku k úhradě jednotlivých splátek |
| • | párování a zaúčtování při úhradě |
| • | zaúčtování podle souvztažnosti (při úhradě) |
Vložení nového úvěrového kalendáře
Při vložení nového úvěrového kalendáře program nabídne možnost vybrat řadu účetní knihy a to jen z těch, které mají nastavený základní účet. Potom se otevře dialog úvěrového kalendáře. Pro úvěrové kalendáře se nabízejí řady, které nemají prázdný vztažný účet. Vlastní úhrada a zaúčtování úhrady nemusí být nutně v řadě, do které je vložen úvěrový kalendář.
Doporučujeme pro úvěrové kalendáře vyhradit řadu účetní knihy.
Nejprve je třeba vyplnit hlavičku dokladu.
Dialog je shodný s plánovanými doklady.
Souvztažnost se použije při účtování jednotlivých splátek kalendáře. Pořízení souvztažnosti, viz.
Po přechodu na nové účetní období je nutné zkontrolovat a případně doplnit nebo modifikovat odpovídající souvztažnost v novém účetním období.
V případě že by souvztažnost v období účtování nebyla dostupná, program neprovede zaúčtování podle souvztažnosti a účetní zápis bude obsahovat pouze vztažný účet řady, do které se aktuálně účtuje.
Při účtování úhrad se vždy použije vztažný účet příslušné banky nebo pokladny, kam se účtuje úhrada.
Dále vyplnit záložku Úvěrový kalendář.
| ▪ | Kalendář - je vždy platební |
| ▪ | Počet splátek - počet splátek kalendáře |
| ▪ | Měna - měna daňového dokladu |
| ▪ | Cena - celková částka jistiny |
| ▪ | Den úhrady - den v měsíci, na který se má nastavit splatnost jednotlivého daňového dokladu |
| ▪ | Roční poplatky celkem - je-li známá roční částka poplatků, jinak poplatky měsíční |
| ▪ | Poplatky - měsíční poplatky, např. pojištění |
| ▪ | Rok, měsíc první splátky - kalendářní rok a měsíc první splátky. Případná akontace bude mít shodná data (splatnost, případně DUZP) jako první splátka |
| ▪ | Roční úrok % - sazba ročního úroku pa % |
| ▪ | Realizováno - částka; Zbývá splátek - pro budoucí použití, zatím nepřístupné |
| ▪ | Splátka bez poplatků - po nastavení ceny (jistiny) a ročního úroku program vypočítá částku splátek |
| ▪ | Povolen - pokud není splátkový kalendář povolen, nevytvoří se daňové doklady ke splátkám; pokud není platební kalendář povolen, nenabídnou se splátky k úhradě |
| ▪ | Bank.úč.vlastní, Banka, Bankovní účet, Specifický symbol, Konst.symbol - položky pro účely úhrad jednotlivých splátek |
| ▪ | Měsíční splátka - vypočtená měsíční splátka = Splátka bez poplatků + Poplatky |
| ▪ |  - Tlačítko rozšíří okno rozpisu splátek směrem dolů pro lepší přehlednost |
Po vyplnění stiskem tlačítka Rozepsat program nastaví vlastní platební kalendář jednotlivých splátek.
Výsledný úvěrový kalendář
Programem vypočtené - navržené hodnoty může uživatel libovolně přepsat.
Nakonec je nutné úvěrový kalendář povolit, pokud není povolen, program nenabízí splátky k úhradě.
Úhrady splátek úvěrového kalendáře
Má-li úvěrový kalendář rozpis jednotlivých splátek a je-li povolen, program nabízí k úhradě jednotlivé splátky v rámci pravidelných plateb, o kterých se neúčtuje.
Zaúčtování se provede v okamžiku účtování úhrady (párování).
Účtování úhrad úvěrového kalendáře
Program zaúčtuje částku úhrady na účet peněz podle řady, do které se aktuálně úhrada účtuje.
Další zápisy se zaúčtují podle účetní souvztažnosti u úvěrového kalendáře, opět do řady, do které se aktuálně úhrada účtuje.
Zaúčtování úhrady úvěrového kalendáře
částka úhrady |
účet peněz +DAL |
program |
splátka jistiny |
účet dlouhodobých závazků +MD |
souvztažnost |
úroky |
účet úroků |
souvztažnost |
poplatky |
+MD |
souvztažnost |
Souvztažnost pro účtování úvěrového kalnedáře
Umístění
Funkčnost je umístěna v základním menu v
Pro vložení nové souvztažnosti pro úvěry je nutné při zvolení řady účetní knihy nastavit typ souvztažnosti:
nejprve účetní knihu
nyní řadu účetní knihy - před potvrzením OK nutno nastavit typ souvztažnosti "Úvěry"
A vložit postupně jednotlivé účty, např.
Výsledná souvztažnost, např.
